金融風險監測預警平台

事前風險感知、事中預警處置、事後重點監控全流程閉環,全力助推打贏防範化解經濟金融領域重大風險攻堅戰。

背景

當前,涉衆型經濟犯罪,尤其是網貸平台非法集資、網絡傳銷等涉網涉衆經濟犯罪案件高發多發,危害極爲嚴重,已成爲當前影響、加劇甚至誘發區域性、行業性、系統性風險的重要因素,並存在向政治安全領域傳導的風險。與之不相適應的是,各級監管機構受人力、能力等因素制約,預測預警預防涉衆型經濟犯罪風險的能力不足,陷入等案爆發、被動接案的困境。 通過融合互聯網、政務網、公安網“三網”數據,充分運用大數據、人工智能等最新技術,開展對涉衆型經濟風險智能化分析研判,實現對經濟風險的發現在早、處置在小,依托平台開展事前預測、事中預警、事後處置,努力將經濟風險處置化解在苗頭時期、解決在萌芽狀態,全力助推打贏防範化解經濟金融領域重大風險攻堅戰。

現狀

01

網絡平台多樣化導致經濟犯罪實施更爲便捷隱蔽

隨著互聯網技術的高速發展,傳統網站、微信、手機APP等平台爲其提供了更爲便捷和隱蔽的交易渠道;支付寶、微信支付、微信紅包等網絡支付手段爲其提供了更爲便捷的結算渠道;微信、微博私信、陌陌、米聊、YY語音、QQ、MSN等即時通訊工具爲其提供了更爲隱蔽的溝通渠道。

02

作案手段隱蔽化規避了傳統的偵查方式

不法分子利用網絡隱匿真實身份的特點,規避由人到案的偵查模式;利用網絡工具匿名溝通的渠道,規避傳統偵查手段;利用不斷變更的關鍵詞,規避傳統的關鍵詞封堵監管手段等等。

03

跨境作案增加了傳統偵查工作的難度

不法分子利用境外網絡平台作案增加取證難度;選擇跨境遠程操控作案增加抓捕難度;通過網絡跨國勾結作案增加了源頭打擊的難度。

04

侵害對象廣泛嚴重影響社會穩定

涉衆型經濟犯罪具有涉及地域廣、蔓延速度快的特點,導致其涉及人數衆多,涉及地域廣泛,同時,涉衆型經濟犯罪受害人普遍爲網民,網民群體更傾向于通過互聯網開展維權活動,串聯容易、發酵快,易形成網絡熱點輿情,增加維穩壓力。

産品概念

安恒信息以其多年積累的覆蓋全球數億基礎域名信息和網站數據建立安恒自有互聯網大數據中心,結合大數據分析、情報數據挖掘等方面的大量成功經驗,研發了金融風險監測預警平台。

▪風險監測預警階段,有效識別非法集資、網絡傳銷、P2P網絡借貸、網絡詐騙等金融風險;

▪風險處置階段,提供“互聯網線索收集、證據遠程獲取、數據結構分析、結果司法鑒定”等專業技術服務;

▪後期維穩階段,充分應用互聯網輿情大數據,爲最大程度預防和減少大規模群體性事件的發生提供重要技術支撐,協助各地建立全方位、立體式的金融風險監測防控體系 ,實現“以網制網”。

産品架構

涉衆型金融風險監測預警平台基于大數據技術設計,可分爲數據采集層、分析層、應用層、展現層、管理層,多個層級進行相互協作,共同完成涉衆型經濟犯罪的網絡監測預警。

行業案例

杭州安恒信息技術股份有限公司于今年與某省公安經偵部門達成戰略合作,所搭建的涉衆型經濟犯罪互聯網監測研判平台,主要解決在涉衆型風險目標的互聯網線索感知、目標持續監測、打擊缺乏有效技術手段等業務需求。平台主要建設內容包括:

  • 網絡傳銷監測預警

  • 金融犯罪分析取證

  • 金融風險挖掘評估

  • 違規P2P監測預警

  • 金融犯罪數據還原

  • 金融風險類案研判